薇莎部落客@生活大小事

考試科目：期貨商業務員

測驗時間：2022/08/02

考試地點：證基會 台北場

準備時間：14天(2個禮拜)

證券業的必備三樣證照為：

1.證券商業務員(初業)

2.證券商高級業務員(高業)

3.期貨商業務員

初業乃為最基本證照，高業的部分，可以考取，也可持有初業證照工作三年等同於高業證照。

至於期貨，則視其工作需求考取。

今年暑假榮幸至證券總公司實習，

部門的經理很有耐心跟我分享證券的行業狀態，

得知其實期貨已經越來越少人玩，

因為其槓桿過大，再加上銀行戶頭需要有一定金額才允許投資，

總之，期貨證照其實不一定需要，

但我認為多一張證照也無妨，

在準備過程中同時能更了解期貨金融商品，

便報名拉~

在此與各位分享我的準備過程！！！

 

考前時間規劃：

第一個禮拜：

1~4天：實務(JY筆記)

5~8天：實務(證基會考試用書)

第二個禮拜：

9~12天：法規(證基會考試用書)

13~14天：法規(JY筆記)+紙本考題(109~111法規考題；110~111實務考題)

p.s.第二個禮拜睡覺前都會用手機做題目(前五屆考題重複做了四五次)

我個人傾向了解知識面再去做題目，因此第一步驟還是先讀內容。

JY筆記仍是我準備考試的首選筆記！！！(點選即可跳轉至購買頁面)

在法規及實務的考題中，

JY筆記內都有附表格將其整理好，十分方便！！！

但有些考點JY還是沒有全部列出，

但若只求考過的話也夠用了！

至於先選擇讀實務的原因是，實務的觀念對了！答案就對了！記憶力也會比較久！

在寫題目的過程中，

發現它十分愛考情境題，比如若美國匯率上升，出口商此時應該選擇何種避險方式……等這種題目，

因此各位務必搞懂買入買權、買入賣權、賣出買權、賣出賣權的觀念

以及各個停損單、觸價單、限價單的定義！！！

若怕考試時被題目搞混，

可以先在給的白紙上寫下簡單定義。

在考前我對於法規內容沒很熟，

所以倒數兩天都集中火力攻法規，(甚至當天也只看法規@@)

考試當天法規就拿比較高的分數，實務就沒想像中理想，

但好險有考過！！！(灑花~~~~)

希望大家都能如願考過期貨！！！

雖然部門的哥哥姊姊都跟我說期貨很難考，

但我認為，

只要搞懂觀念不死背，

清晰分辨法規問的是誰和誰兼營、誰的營業保證金(因為期貨很多機構名稱長的類似，請注意！！！)

就會覺得很輕鬆的！！！總之，大家加油！！！

我會附上

一、當天考試考前一分鐘寫在空白紙上筆記內容

二、我平常寫證基會考題時自己的重點整理

希望大家看完之後，能按火箭推薦這篇文章，讓更多人看到！！！

或者在下方留言告訴我你的想法！小編我很喜歡和大家交流的呦~

(這真的是我全部經驗中，寫最多知識點的一篇惹)

祝大家都能如願考過！！祝考試順利~~~~

 

一、考試當日筆記：

是我自己在刷證基會考試用書及JY時整理出來的記法，

看到不要錯過，趕緊截圖！！趕緊截圖！！趕緊截圖！！

實務：

往上觸及，買進：停損買單；賣出：觸價賣單

往下觸擊，賣出：停損賣單；買進：觸價買單

買單：限定價>停損價>市價

賣單：市價>停損價>限定價

保護性賣權：買期+期貨賣權

掩護性買權：買期+賣出買權

價平：時間價值最高

擔心上漲就多頭避險—如 進口商

擔心下跌就空頭避險—如 農人

限價、觸價：買低賣高

停損單：買高賣低

賣權內含價值：K-S(履約價-市價)

買權內含價值：S-K(市價-履約價)

法規：

	資本額	許可保證金	營業保證金
證交所	10億,兼營結算20億	2億	5000W,5%
結算所	10億	2億	5000W
期貨經紀商	2億	5000W	5000W
期貨自營商	4億	1000W	1000W
每一期貨分支機構	1500W	1000W	500W

3月警告，6月撤換人，1年停業，2年撤銷許可(JY筆記關鍵記法！！！)

二、重點整理：

可將內容文字複製到自己的記事本或賴的記事本中，

無聊就讀一下，加深記憶點！！！

 

兼營期貨顧問事業應設置獨立專責顧問部門：

證券經紀商、證券投資顧問事業

 

期貨顧問事業應與委任人簽訂：委任契約。

 

憑證、單據、帳簿、表冊、紀錄、契約及相關證明文件—依商業會計法及相關法令之規定。

 

宣傳資料、廣告物及相關紀錄應保存二年。

交易分析報告之紀錄:保存五年。

委任契約應自委任關係消滅之日起:保存五年。

 

指撥專用營運資金：

期貨經紀商：1億元

證券投資信託事業：1億元

證券投資顧問事業：1億元

期貨信託事業：🈚️

 

期貨經理事業設置分支機構

🈚️需增加資本額。

 

錯誤❌：分支機構得辦理研究分析作業

 

期貨經理事業或其負責人、業務員、其他從業人員，因業務上關係發生訴訟或仲裁，公司應於知悉或事實發生之日起幾個營業日內向金管會申報：5個營業日

 

 

🈵️一年後：始得設置分支機構

 

保證金得接受委託辦理之事項，不包括❌：保證金與權利金之控管

 

應提供委任人之相關資料，不包括：公開說明書

 

共同委任人

1.不得超過15人

2.共同委任者不得同時包括法人及自然人

3.共同委任人為法人時，應以具公司法所定關係企業之關係者為限

4.應由期貨經理事業與全體共同委任人簽訂期貨交易全權委任契約

 

期貨經理事業運用全權委託資產從事交易或投資之範圍，不包括：其他現貨商品、在國內募集及銷售之境外基金

 

期貨信託事業之發起人自公司設立之日起多久期間內，不得擔任其他期貨信託事業之發起人：一年。

 

專業發起人，發起時所認股份，合計應佔第一次發行股份之最低比率為多少：20%

 

「保險公司」如欲擔任期貨信託事業之專業發起人者，

該保險公司之資金運用總額應達下列何種規模：新臺幣一千億元以上。1000億

「證券商」如欲擔任期貨信託事業之專業發起人者，

該證券商之淨值應達下列何種規模：新臺幣七十億元以上。70億

 

「期貨商」如欲擔任期貨信託事業之專業發起人者，

該證券商之淨值應達下列何種規模：新臺幣十億元以上。10億

 

應設置部門～

期貨「經理」事業：

推廣招攬

研究分析

交易執行

🈚️內部稽核

 

期貨「信託」事業：

研究分析

財務會計

內部稽核

🈚️交易執行

 

☑️僅開放期貨經理事業得申請改制為期貨信託事業。

 

暫停計價買回價格時:2日內公告

 

交易輔助人之業務員不包括從事下列何項業務之人：交割結算

 

期貨商兼營槓桿交易商之淨值低於新台幣「六億元」時，應即停止辦理槓桿保證金契約交易實務，並提出改善計畫

期貨商兼營槓桿交易商之淨值低於新台幣「八億元」時，應即向主管機關期貨交易所及證券櫃檯買賣中心申報。

期貨交易輔助人無法執行其業務時，應由何者逕行辦理：委任期貨商

 

證券商申請其分支機構經營期貨交易輔助業者：以其總公司有經營期貨交易輔助業務者為限

 

未曾受證交法所為

撤銷部分營業許可：2年

停止或限制買賣之處分：1年

全部或一部之停業處分：1年

解除其董事、監察人或經理人職務處分者：半年

 

涉及外匯業務：中央銀行

 

🉐️申請兼營槓桿交易商：專營期貨自營商

 

申請期貨交易輔助人：以經營「證券經紀業務」者為限。

 

營業保證金

期貨經理事業：2500萬

期貨信託事業（設置保證金）：2500萬元

兼營槓桿交易商：1000萬元

期貨交易輔助人：1000萬元

期貨經紀商：1000萬元

期貨經理事業：1000萬元

證券經紀商：1000萬元

證券投資顧問事業：1000萬元

——>兼營期貨顧問業務：1000萬元

 

擔任經理人條件：

在證券或期貨機構從事證券或期貨相關工作：2年

從事資訊、科技、法律、電子商務或數位經濟等專業領域之工作經驗：4年

 

期貨經理事業

最低實收資本額：1億元

許可保證金：2500萬元

營業保證金：2500萬元

 

期貨信託事業

最低實收資本額：3億元

設置保證金：2500萬元

營業保證金：2500萬元

 

期貨交易輔助人

營業保證金：1000萬元

分支機構：500萬元

 

未經許可擅自經營期貨交易所或期貨市場業務者：7年、500萬

職務上行為收受不正利益：5年、240萬

違背職務行為收受不正利益：7年、300萬

虛偽、隱匿：3年、240萬

 

非在期貨交易所進行

秘密洩漏

為自己用任何名義或委託他人在期貨交易所交易

——>：1年、180萬

 

公司制期交所

單一股東持股比例不得超過實收資本額百分之5

不得發行無記名股票

至少1/4由非股東之有關專家擔任

1/8由主管機關指派，其餘由董事會遴選，經主管機關核定後擔任

設立保證金：2億

最低實收資本額：10億